2024 年對指數 ISR 來說是豐收的一年
正如我們在之前的版本中已經評論過的那樣，指數化的社會責任投資 (SRI) 有較好的年份和較差的年份。由於可變收入 SRI 指數已經存在，它們往往等於或略好於非 SRI 基準，但在固定收益方面則不然。
正如我們在上圖
中看到的，在9月底，我們的SRI指數基金（多元化）投資組合不僅獲得了優異的回報（與我們今年所有投資組合的總體情況一樣），而且平均達到了11.4% ，超過了0。
在下圖中，我們看到
並非所有其他投資組合都以相同的方式變化。在退休金計畫和ETF投資組合中，獲利能力要低十分之幾。這些投資組合在概念上是相同的，但每種工具都有一定的限製或特徵，從而產生這些差異。
下載社會責任投資指南
長期指數 SRI 投資組合的獲利能力仍然非常相似，平均略好一些
inbestMe 是西班牙和歐洲的先驅，於2018 年推出了第一個SRI 指數投資組合。的指數化投資組合的金融機構SRI 投資組合，包括 ETF（10 個配置）、指數基金（10 個配置）和退休金計劃（10 個配置）。
在指數化 SRI 領域的
領先地位之後，我們最近也推出 薩爾瓦多 電話號碼庫 了首個100% SRI 債券和綠色債券投資組合。
我們看到，從 2015 年 1 月 1 日到 2023 年底，所有 SRI 指數投資組合的平均累積獲利能力 (+49.6%) 與標準版本的平均獲利能力 (49.6%) 非常相似，甚至略高。 。情況並非總是如此，我們看到指數基金投資組合的標準投資組合的獲利能力 (52.4%) 略高於 SRI (49.9%)。
inbestMe 的 SRI 指數
投資組合所有投資組合的平均年化報酬率 (APR) 為 4.4%，即僅比標準指數投資組合的 4.3% 高出十分之一。
但即便如此，我們認為可以 專業部落格策略的 5 個步驟 肯定的是，總體而言，我們的 SRI 指數投資組合的獲利能力從長期來看非常相似或略高，儘管正如我們正在開始。
重要提示：績效數據
考慮了回測期（2017 年之前，對於某些投資組合甚至更長）。
我該選擇什麼，ISR 還是標準指數投資組合？
所有這些都為我們帶來了客戶經常問我們的一個問題：我應該選擇什麼，SRI 還是標準指數投資組合？什麼更好？
一方面，數據表明，指
數化社會責任投資可以與標準指數 印尼數據 化一樣有效，儘管年復一年，我們會發現年份對一種或另一種風格有利。我們還發現，不同的配置文件之間存在差異，如果我們深入研究不同的投資組合，無論是ETF、指數基金（我們最關注的）還是退休金計劃，這些差異就更明顯了，儘管它們的構建原理相同投資政策 由於每輛車的條件不同，它們並不完全相同。
很難說在分析期間觀察到的 SRI 的良好總體表現是否會在未來持續下去，當我們被問到這個問題時，我們建議客戶選擇或不選擇 SRI 應該更多地對應於追求價值觀追求可持續發展或社會責任，而不是尋求更多的獲利能力。
也就是說，實際上每個
客戶都有答案，無論如何，根據演變，ISR 的選擇似乎不會損害結果。
讓我們記住，選擇 SRI 指數投資組合可以在 inbestMe 上起到補充作用，因為 inbestMe 能夠為客戶管理多個帳戶。也就是說，在 inbestMe 中，您可以將標準指數投資組合與指數 SRI 投資組合（以及其他選項）結合（具有相同或不同的配置文件），因此，投資者可以決定僅將其部分風險投資於永續發展，從而擴大您的多元化（在這種情況下是投資風格多元化）。